Geldwäschereiprävention und Verifizierung bei uns

Diese Seite erklärt in kurzen Worten, wie wir bei Theclubhouse Casino gesetzliche Vorgaben gegen Geldwäscherei umsetzen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Sie erfahren hier auch, was mit Ihren Daten geschieht und welche Folgen eine fehlende Verifizierung haben kann.

Unsere AML-Richtlinie

Unser gesetzlicher Rahmen

Wir betreiben Theclubhouse Casino als Marke der Dama N.V. unter einer Lizenz der Glücksspielbehörde von Curaçao. Gegen Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung gelten dort klare Pflichten, und wir setzen sie seit 2021 konsequent um. Dazu gehören die Identifikation unserer Spieler, die laufende Kontrolle von Geldflüssen, die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde und die vollständige Zusammenarbeit mit staatlichen Stellen, die rechtmässig Auskunft verlangen.

Unser Geldwäschereibeauftragter (MLRO) trägt die Gesamtverantwortung für dieses Regelwerk. Alle Mitarbeitenden im Zahlungs- und Kontobereich werden regelmässig geschult, damit sie ungewöhnliche Muster erkennen und korrekt eskalieren. Verdächtige Transaktionen werden dokumentiert, geprüft und bei bestätigtem Verdacht gemeldet. Von diesen Meldungen erfahren Sie als Spieler nichts, und wir dürfen sie Ihnen auch nicht mitteilen; das Gesetz verbietet das sogenannte Tipping-off.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum, Adresse und Wohnsitz gegen öffentlich zugängliche Datenbanken sowie gegen die Sperrlisten der von uns nicht bedienten Länder. Die vollständige Legitimationsprüfung verlangen wir gemäss unseren Bedingungen spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich führen wir eine erneute Verifizierung durch, wenn Sie bestimmte Schwellenwerte erreichen oder wenn ein Vorgang Anlass zur Prüfung gibt.

Für Kryptoeinzahlungen genügt der Nachweis, dass Sie die Wallet-Adresse kontrollieren, etwa durch eine signierte Nachricht oder einen zugehörigen Auszug aus Ihrer Wallet-Software. Die Dokumente müssen gut lesbar, vollständig und ungekürzt sein. Beschneidungen, starke Filter oder Screenshots von Fotokopien verlängern die Prüfung.

So läuft die Verifizierung ab

Vier Schritte bis zur Freigabe

Die Prüfung läuft vollständig in Ihrem Konto, ohne E-Mail-Anhänge und ohne Umwege über den Kundendienst. Standarddokumente bearbeiten wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden, komplexere Fälle mit mehreren Zahlungsmethoden oder Fremdwährungen können bis zu 3 Werktage dauern. Den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Profil.

• Laden Sie Ihre Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. Akzeptiert werden JPG, PNG und PDF bis 10 MB pro Datei.
• Eine automatische Prüfung verifiziert Format, Lesbarkeit und Vollständigkeit, bevor die Datei an uns geht.
• Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Kontodaten und den Zahlungsmethoden ab.
• Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Statusmeldung im Konto. Bei Rückfragen melden wir uns mit einer klaren Angabe, was fehlt.

Schutz Ihrer Dokumente

Der Upload erfolgt über eine TLS-verschlüsselte Verbindung, die Speicherung erfolgt verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur befugte Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung können die Dokumente einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Ihre Unterlagen ohne Rechtsgrundlage nicht an Dritte weiter und nutzen sie ausschliesslich für Prüfungszwecke im Rahmen unserer gesetzlichen Pflichten.

Warum wir nach Ihrer Geldquelle fragen

Kontrolle von Einzahlungen und Auszahlungen

Regeln für Geldflüsse

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft eine automatisierte Prüfung auf Betrugsmuster, Vielfachkonten und Missbrauch. Auszahlungen leisten wir, wo technisch möglich, auf dieselbe Methode zurück, über die die Einzahlung erfolgt ist. Haben Sie mit TWINT, Paysafecard oder Apple Pay eingezahlt, zahlen wir den Betrag nach Prüfung Ihrer Bankverbindung per Banküberweisung aus. Bei Einzahlungen in Kryptowährung oder Fremdwährung rechnen wir zum Kurs des Zahlungstages um.

Nach erfolgreicher Verifizierung dauert die Bearbeitung einer Auszahlung bei Theclubhouse Casino in der Regel 0 bis 1 Stunde. Gebühren erheben wir für keine der angebotenen Methoden.

Folgen fehlender Dokumente

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung im Normalfall?

Standarddokumente wie Reisepass und Adressbeleg prüfen wir in der Regel innerhalb von 24 Stunden. Fälle mit mehreren Zahlungsmethoden, Kryptowährungen oder einem Nachweis der Geldquelle können bis zu 3 Werktage dauern.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Identitätsnachweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressbeleg aus den letzten 3 Monaten und den Nachweis der Zahlungsmethode, zum Beispiel ein Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein E-Wallet-Screenshot.

Warum gehe ich per Banküberweisung leer aus, obwohl ich mit TWINT eingezahlt habe?

TWINT und Paysafecard unterstützen keine Auszahlungen zurück an den Absender. In diesem Fall zahlen wir nach Prüfung Ihrer Bankverbindung per Banküberweisung auf ein Konto aus, das auf Ihren Namen läuft.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden blockiert, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Nach 30 Tagen ohne Reaktion beschränken wir auch Einzahlungen, und bei Fälschungen oder falschen Angaben schliessen wir das Konto und erstatten nur verifiziertes Eigenkapital zurück.